Что такое Yearn finance?
Yearn Finance, более известный как YFI или Yearn.Finance, является одним из токенов ERC-20, демонстрирующих массовый рост цен и превышает стоимость биткойна более чем в $25000 за токен. Тем не менее, он остается довольно неизвестным, несмотря на его феноменальный результат в своих проектах и видении. Эффективный протокол и уникальные особенности — вот что обеспечивает такой успех Yearn. По этой https://www.xcritical.com/ причине, ожидается, что пользовательская база платформы будет расти в ближайшем будущем. Это особенно вероятно, учитывая, что Кронье анонсировал скорый выпуск нового Deriswaps и предстоящее сотрудничество Yearn и Cream. Целью этого партнерства является сосредоточение на ключевых продуктах кредитования и левериджа, а также на продуктах, увеличивающих доходность с использованием левериджа.
Это происходит после того, как Yearn уже взял на себя другие протоколы, включая Akropolis, Cream и Pickle. Другим фактором, вероятно, станет общий ажиотаж вокруг DeFi летом, который совпал с выпуском YFI. В течение лета Compound также выпустила свой токен управления COMP, который также был очень популярен, что подтверждает теорию о том, что на рынке существует аппетит к токенам управления. В дальнейшем разработчики планируют улучшать функционал платформы, интерфейс и ее взаимодействие с другими сетями. Повышение популярности и удобство агрегатора сможет дать основания для роста цены нативного токена.
Полученные средства подвергаются распределению между инвесторами, вложившими деньги в YFI, в виде дивидендных выплат. Хотя YFI в настоящее время является пионером в области DeFi yield farming, это не единственная такая платформа. Недавно на рынке появилось несколько (часто сомнительных) форков YFI и новые агрегаторы yield фарминга, такие как APY.
Их применение позволяет членам сообщества совместно работать над разработкой стратегий, выбирающих наиболее доходный протокол. Хранилища позволяют владельцам YFI использовать любой актив в качестве ликвидности. Эта ликвидность служит залогом, и ее уровень поддерживается безопасным для предотвращения дефолта. Протокол затем берет в долг стейблкоины и использует их для получения дохода на одной из ферм. Полученные таким образом стейблкоины затем реинвестируются. На сегодняшний день Yearn считается одним из наиболее известных децентрализованных DeFi проектов в криптосфере.
Например, он позволяет голосовать относительно введения каких-либо новшеств в платформе. Децентрализованное финансирование, более известное как DeFi, продемонстрировало параболический рост, поскольку доходность, обеспечиваемая протоколами, резко возросла. Важнейшая часть этого роста может быть связана с введением токенов управления, которые позволяют держателям определять направление развития протоколов. Токены управления — важный шаг в децентрализации протоколов DeFi. С момента запуска в июле YFI стал одним из крупнейших токенов на основе Ethereum, поскольку протокол ориентирован на стратегии автоматического Yield Farming.
Это может создать новые проблемы для yearn.finance в условиях конкуренции внутри отрасли. Хотя этот протокол был запущен только в июле 2020 года, он уже добился значительной любви в крипто сообществе. В начале сентября родной токен платформы, монета YFI, даже достигла пиковой стоимости примерно в $44000.
Обзор Yearn Finance – что это такое и как работает
Поэтому результативность протокола существенно возросла, сделав платформу еще более выгодной для криптоинвесторов. С другой стороны, всю эту идиллию о доступных DeFi портит то, что yearn.finance превращается в настоящий «комбайн» для доходных фермеров, как раз таки из-за своего токена YFI. Впрочем, держатели токенов YFI всегда могут проголосовать за внесение изменений в протокол и увеличения порога эмиссии. Глобальная цель проекта — уничтожить централизованные финансы (CeFi) и децентрализованные финансы (DeFi) в том виде, в котором они сейчас существуют (сложные и непонятные для неподготовленного пользователя). Депозитные средства управляются стратегией, которая пытается максимизировать доходность и минимизировать риски.
- Он стал настолько влиятельным, что обзоры, которые он писал для Crypto Briefing, в течение некоторого времени определяли процветание или провал проектов в глазах многих членов криптосообщества.
- Изначально система была спроектирована таким образом, что каждый из трёх пулов имел по токенов YFI.
- Другими словами, этот проект — агрегатор займов с других платформ.
- Но, несмотря на его выдающиеся достижения в своих проектах и стратегии, он до сих пор считается достаточно малоизвестным.
- Учитывая, что стандарт токена ERC-20, он также доступен на многих DEX, созданных на Ethereum, например, на Uniswap.
После эксплойта (уязвимости) в начале 2020 года и краха рынка криптовалют в марте многие пользователи не решались использовать тогда новый протокол. Хранилища важны, потому что они снижают высокую стоимость транзакций в Ethereum. При объединении капитала только одна учетная запись (контроллер каждого хранилища) должна платить комиссию за транзакцию (газ в Эфириуме) для получения фермы.
Чем хорош токен YFI?
Эти y-токены можно отправить в y-пул Curve Finance, который представляет собой протокол DeFi, позволяющий легко обменивать стейблкоины с низкими показателями проскальзывания (хорошим обменным курсом). Поскольку система yearn.finance управляется сообществом, протоколы кредитования, между которыми она переключается, а также список поддерживаемых криптовалют, могут и, скорее всего, будут меняться с течением времени. Как уже упоминалось выше, yearn.finance перемещает “стейблкоины” между Compound, Aave и dYdX в зависимости от того, какой пул активов генерирует самый высокий показатель APY.
Чтобы пользователь мог получать максимальную прибыль, он автоматически перемещает активы холдера между Aave, Curve, Compound, ориентируясь на показатель годовой процентной доходности. Vaults представляет собой пулы средств, которые следуют определенным стратегиям. Их использование помогает членам сообщества совместно работать над созданием стратегий, определяющих наилучший протокол доходности. Vault позволяет держателям монет YFI использовать любой актив в качестве ликвидности.
Эмиссия монеты
Все потому, что каждый раз, когда пользователь что-либо делал, смарт-контракты проверяли, не требуется ли перебалансировка. Более высокая частота взаимодействий приводила к большим сдвигам между протоколами. Yield farming, или фарминг доходности, стал весьма известным, когда люди увидели возможности получения пассивного yfi криптовалюта что это дохода за счет стейкинга криптовалют. В контексте протокола yEarn, методика yield farming включает постоянное перемещение криптоактивов в погоне за пулом ликвидности, обеспечивающим наилучший годовой процентный доход (APY) с течением времени. Это также может влечь периодический переход к пулам с более высоким риском.
С помощью механизма мульти-токеновых ставок пользователи Yearn Finance также могут получить YFI, нативный токен проекта, позволяющий принимать участие в его управлении. YFI не предусматривают какого-то процентного вознаграждения, но позволяют голосовать по важным для Yearn Finance вопросам. Все управление осуществляется держателями YFI, получающими их в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности. Например, один клик на Zap позволяет пользователям делать несколько инвестиций одновременно. По сравнению с девятью действиями в течение года на финансовых платформах и платформах Curve, торговля DAI для yCRV (еще одна криптовалюта DeFi) происходит быстрее.
К этому времени Кронье был хорошо известен в криптовалютной сфере благодаря своим обзорам программного кода на Medium. Он стал настолько влиятельным, что обзоры, которые он писал для Crypto Briefing, в течение некоторого времени определяли процветание или провал проектов в глазах многих членов криптосообщества. Крутым моментом в этой истории является то, что Кронье создавал этот продукт полностью под себя, т.е.
В сравнении с другими токенами, YFI преуспевает в области автоматизации и гибкости, что является новшеством в мире блокчейна. Сеть устанавливает лишь минимальную плату, которая затем добавляется в пул платформы и распределяется среди держателей токенов YFI в форме дивидендов. Хотя многие обращают внимание только на стоимость YFI, намного более важен сдвиг в представлении о том, как протоколы могут стимулировать распространение технологии. Запуск YFI считался «самым честным запуском со времен биткоина», поскольку любой мог заниматься созданием монет за одинаковую цену. Кейсы YFI, YFFI, YFII и Asuka — это примеры пузырей, пользователи которых, скорее всего, прекрасно понимают, что делают и чем рискуют. Но в них нет функциональности, они растут только за счет хайпа.
Когда его спросили, упадет ли YFI, он сказал, что «в конечном счете это произойдет». Vaults — самый сложный сервис yearn.finance, позволяющий пользователям следовать методам активного инвестирования с помощью самоисполняющегося кода платформы. В этом смысле хранилища похожи на активно управляемые взаимные фонды. Yearn.finance — это фреймворк, который позволяет размещать контракты в блокчейне Ethereum и других децентрализованных биржах, таких как Balancer и Curve.